الرياض: أمر البنك المركزي السعودي ، مؤسسة النقد العربي السعودي ، البنوك بتعليق القدرة على فتح حسابات عبر الإنترنت للأفراد أو المؤسسات كجزء من الإجراءات الأمنية الجديدة.
وذكرت صحيفة عكاظ اليومية أنه بموجب الإجراءات الجديدة التي ستدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 10 أبريل ، يجب فتح الحسابات فقط من خلال الفروع ، كما أعلنت البنوك المحلية مثل مصرف الراجحي على حسابها على تويتر.
وتشمل الإجراءات الأخرى قيودًا على التحويلات الإلكترونية اليومية وتعليق التحويلات الدولية لمدة 24 ساعة.
كما طلبت مؤسسة النقد العربي السعودي من البنوك التوقف عن السماح للعملاء غير السعوديين بإضافة مستفيدين عبر الإنترنت والقيام بذلك شخصيًا ، وفقًا لتعميم اطلعت عليه عرب نيوز.
يحتوي هذا القسم على نقاط مرجعية ذات صلة ، موضوعة في (حقل الرأي)
تنصح البنوك بتطبيق أكثر من معيار للتحقق من الهوية عند طلب إنشاء خدمات إلكترونية وتغيير كلمات المرور وإصدار البطاقات وتفعيلها وتأكيد الطلب من خلال قناة أخرى مثل الاتصال الهاتفي.
تشمل الإجراءات أيضًا فرض معايير مصادقة متعددة العوامل لكل معاملة تحويل أموال للعملاء الذين تمت إضافتهم مسبقًا ، ويجب على العملاء إدخال كلمة المرور المؤقتة أو كلمة المرور لمرة واحدة يدويًا.
وأوضحت مؤسسة النقد في التعميم أن الأحكام الجديدة تأتي في ظل زيادة عمليات الاحتيال التي لوحظت مؤخرًا ، من خلال انتحال صفة منصات تبيع سلعًا أو تقدم خدمات ، بأسماء جهات رسمية ، للحصول على بيانات من الوصول إلى الخدمات المصرفية الإلكترونية.
وأضافت مؤسسة النقد أنه نظراً للتطور الكبير والسريع للخدمات المالية التي تقدمها البنوك عبر القنوات التقليدية والإلكترونية ، فقد ازداد الاحتيال المالي بأساليب وأشكال مختلفة بغرض تحقيق مكاسب مالية غير مشروعة.
سرقة الهوية ، والتوظيف الوهمي ، والاستثمار الوهمي ، وصفحات أو منصات الويب الوهمية ، والاحتيال الداخلي هي بعض من أبرز عمليات الاحتيال المصرفي.
وكشف التعميم عن العديد من التحديات التي ساهمت في زيادة عمليات الاحتيال في المملكة.
خلقت أنظمة التحكم الضعيفة في العمليات تحديًا في الكشف المبكر عن حالات الاحتيال والحد منها ، مع عدم كفاية الاستثمار في البنية التحتية لأنظمة مكافحة الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي وتحليل سلوك العملاء.
تم فتح أكثر من 4.8 مليون حساب عن بعد دون التحقق من أن رقم هوية العميل يطابق رقم معرف المستخدم على الهاتف المحمول. هذا يمثل 55٪ من جميع الحسابات المفتوحة عن بعد.
بالإضافة إلى ذلك ، لا يوجد إجراء للتحقق من تطابق رقم الحساب المصرفي الدولي مع اسم المستفيد ، كما يضيف التعميم.
كما دعت مؤسسة النقد العربي السعودي البنوك إلى الخروج بخطة لمزيد من الإجراءات خلال خمسة أيام يتم تنفيذها في غضون شهرين.
وتشمل هذه التدابير استثمارات في البنية التحتية لأنظمة مكافحة الاحتيال.
قامت مؤسسة النقد العربي السعودي مؤخرًا بتسريع جهودها في مكافحة الاحتيال والاحتيال.
في العام الماضي ، شكل فريقًا للتحقيق في عملية احتيال توظيف وهمية.
